Emphasis:Auto Insurance Picks Up Speed in China求翻译There are two direct implications of this system.First,there is little incentive for agents to capture complete and detailed information related to the policy once the discount via the rate adju

Emphasis:Auto Insurance Picks Up Speed in China求翻译There are two direct implications of this system.First,there is little incentive for agents to capture complete and detailed information related to the policy once the discount via the rate adju
Emphasis:Auto Insurance Picks Up Speed in China
求翻译There are two direct implications of this system.First,there is little incentive for agents to capture complete and detailed information related to the policy once the discount via the rate adjustment factors has reached the maximum 30%.This stems from the fact that the base rate is based on relatively little information,and the adjustment is calculated using more variables.To be competitive in their rate quotes,agents can be selective in the information they use in order to reach the maximum discount.As a result,the data captured during the underwriting process are limited and biased.
The second implication is related to insurance companies' behavior.The standard rate tends to discourage companies from accurately quantifying the risks assumed,causing some players to simply follow the market.At this point,the MTPL tariff is standardized for all insureds on a countrywide basis,so an insured in Shanghai and an insured in Tibet end up paying the same.Even for the voluntary standard policy,drivers within the same province (some of which are larger than the U.K.) are not differentiated based on location.Consequently,many insurers perceive no immediate urgency to collect geographical information.
Clearly,insurance companies are not collecting all of the useful information and detailed data that they can for better decision making.It's a costly mistake.Even if rates cannot be adjusted in the short run,it's possible to use detailed data for risk segmentation that can lead to better results,even though the quality of the data collected remains a big concern.

Emphasis:Auto Insurance Picks Up Speed in China求翻译There are two direct implications of this system.First,there is little incentive for agents to capture complete and detailed information related to the policy once the discount via the rate adju
意思是 有两个这种系统的直接影响.首先,很难鼓励代理商获取完整和详细的资料有关的政策一旦通过优惠利率调整因素已达到最高30％.这源自该基准利率是根据资料比较少,而调整的计算使用更多的变数的事实.为了在竞争性的费率报价,代理可以有所选择他们的资料使用,以达到最大的折扣.因此,数据捕获,在承销过程是有限的和有偏见的.
第二个含义是与保险公司的行为.标准税率往往劝阻准确量化的风险承担导致一些球员简单地顺应市场,企业.在这一点,MTPL关税是标准化的基础上在全国范围内的所有被保险人,因此,在上海保险和保险在西藏最终付出相同.即使是自愿性标准的政策,司机在同一省（其中一些规模超过英国）没有区分的基础上的位置.因此,许多保险公司意识到没有迫切性搜集地理信息.
显然,保险公司目前尚未收集的有用的资料,并详细的数据都可以更好的决策.这是一个代价昂贵的错误.即使利率不能在短期内调整,是可能的风险分割使用的详细数据,可导致更好的结果,即使收集到的数据质量仍然是一个大问题.

重点：中国的汽车保险业发展加速
这系统造成两方面直接的影响。第一方面是，一旦通过利率调整因素的折扣到达了最大的30%，就没有足够的奖励去使代理商们获取关于政策的详细和全面的信息。现实中基准利率的确定基于很少的相关信息以及调整幅度的确定加入了很多因素变量的计算造成了这一后果。为了在他们的利率报价中能够有竞争力，代理商们会把他们报上来的信息进行筛选一遍来达到最大的折扣。因此，那些在保险环节手机...

全部展开

重点：中国的汽车保险业发展加速
这系统造成两方面直接的影响。第一方面是，一旦通过利率调整因素的折扣到达了最大的30%，就没有足够的奖励去使代理商们获取关于政策的详细和全面的信息。现实中基准利率的确定基于很少的相关信息以及调整幅度的确定加入了很多因素变量的计算造成了这一后果。为了在他们的利率报价中能够有竞争力，代理商们会把他们报上来的信息进行筛选一遍来达到最大的折扣。因此，那些在保险环节手机来的数据是有局限性而且是片面的。
另一方面影响是关于保险公司行为的。基准利率无形中怂恿公司去隐瞒对于承担的风险的准确评估，使得某些公司盲目地跟随市场的需要。在这个问题上，MTPL税对于这个国家范围内所有的投保人是固定的，所以上海的投保人和西藏的投保人所要交的税是一样的。甚至对于自愿标准政策，在同一个省份（有些省份甚至面积比整个英国都大）里的司机们不会因所在地区不同而受到不同的对待。这样的结果是很多保险公司没意识到任何关于立即去收集本地相关信息的必要性。
很显然保险公司没有详尽收集所有的有用信息，尽管这些信息可以帮助他们做出更好的决策。这是个代价高昂的疏忽。即使利率是不允许在短期内调整的，使用详尽的数据来把风险划分得当使得危机出现时结果不会那么糟糕，这个是可以做到的，尽管收集来的数据的准确程度值得质疑。
看了一下一楼 其实已经译得很好
当我只是无聊过来练一下手的路人吧

收起